Відповідно до Закону про проживання ви маєте право на матеріальну допомогу. Громадянська допомога (“Bürgergeld”) – це основний матеріальний дохід (“Grundsicherung”), який надає Центр зайнятості. Раніше він називався «Arbeitslosengeld II» (Допомога по безробіттю II) або «Hartz IV». Допомога включає проживання та гроші на їжу, одяг тощо, а також кишенькові витрати. Якщо ви переїжджаєте у власну квартиру, ви також можете отримати додаткову фінансову підтримку для її облаштування.

Важливо: навіть якщо Ви не маєте посвідки на проживання та ще не зареєстровані, федеральне міністерство внутрішніх справ заявляє, що Ви вже маєте право на житло, харчування та медичне обслуговування.

Якщо ви особа пенсійного віку, ви повинні подати заяву на отримання цієї допомоги в службі соціального захисту («Sozialamt»). . Українські переселенці, які не досягли пенсійного віку, можуть отримати соціальні виплати в німецькому центрі зайнятості та допомоги Jobcenter.

«Bürgergeld» для наступних категорій становить:

• одинокі дорослі — 502 євро на місяць (було 449 євро);
• батьки-одинаки — 502 євро (було 449 євро);
• одружені або позашлюбні партнери у спільному проживанні — 451 євро;
• діти 14-17 років — 420 євро (було 376 євро);
• діти 6-13 років — 348 євро (було 311 євро);
• діти до 5 років — 318 євро (було 285 євро).

Як застосовувати?

Якщо ви раніше отримували "Arbeitslosengeld II", який також відомий як "Hartz IV", вам не потрібно нічого робити. Дохід громадянина автоматично замінює допомогу по безробіттю II. Якщо ви не отримували гроші від центру зайнятості до 1 січня 2023 року, ви повинні подати заяву на «Bürgergeld». Для цього необхідно заповнити форму, що називається "Hauptantrag"; або "основна програма". Форму заявки можна знайти на сайті arbeitsagentur.de внизу праворуч під словом «Завантажити». Завантажте, роздрукуйте, заповніть і надішліть до відповідального Центру зайнятості. Ви також можете отримати паперову заяву у відповідальному центрі зайнятості, заповнити її та подати. Ще один варіант - заповнити заявку онлайн. Для цього потрібно натиснути на червоне поле „Bürgergeld beantragen” на веб-сайті агентства з працевлаштування та знайти центр зайнятості, відповідальний за вас. Потім вас перенаправлять на сторінку з онлайн-формою.

Для одержувачів “Bürgergeld” центр зайнятості також покриває витрати на оренду та опалення. Однак витрати на опалення покриваються лише до певного рівня. Будь ласка, дізнайтеся більше інформації за посиланням .

З 1 липня обов’язковою умовою отримання Bürgergeld є перебування в зоні досяжності Центру зайнятості.

Одержувачі Bürgergeld повинні перебувати в доступності до Jobcenter: потрібно своєчасно реагувати на повідомлення від центру зайнятості в будні дні, а також мати можливість відвідати центр зайнятості в короткий термін.

Допускаються поїздки на відстань від місця проживання до 2,5 годин в одну сторону. Винятками є, наприклад, участь у медичних або релігійних заходах.

За попереднім погодженням із центром зайнятості дозволяються тривалі подорожі до 21 днів на рік. Відсутність за місцем прописки без згоди центру зайнятості тепер може призводити не тільки до санкцій, але й до повної втрати Bürgergeld.

Джерело .

Українські сім'ї з дітьми, які отримали тимчасовий захист у Німеччині, можуть претендувати на дитячі субсидії Kindergeld. Виплата на кожну дитину становить 250 євро. Детальніше про те, як подати заявку, читайте тут .

Німецька програма підтримки «Teilhabe am Arbeitsmarkt» відкриває нові перспективи для українців, які проживають у Німеччині. Починаючи з 1 липня 2023 року, Jobcenter пропонує біженцям ряд нових можливостей для поліпшення їх кваліфікації:

• ви можете завершити навчання за своєю спеціальністю та отримати відповідний атестат. Це може включати навчання з нуля, яке зазвичай триває три роки, і його витрати будуть покриті;
• ви отримуватимете фінансову підтримку під час освоєння необхідних базових навичок, таких як читання, математика або IT;
• якщо для завершення навчання за вашою спеціальністю вам потрібно відвідувати курси підвищення кваліфікації, ви отримаєте додаткову підтримку в розмірі 150 євро ("Weiterbildungsgeld");
• якщо ви берете участь у програмах, що допомагають вам повернутися до вашої професії на тривалий період, ви отримаєте додатковий "Bürgergeld-Bonus" у розмірі 75 євро на місяць;
• ви також можете скористатися інтенсивним коучингом, який надається центром зайнятості. Ця нова пропозиція дозволяє вам отримувати підтримку прямо вдома, щоб ви могли продовжувати освоювати нову спеціальність або працювати.

Ви можете відкрити банківський рахунок у банку або онлайн (у більшості банків). Українська ID-картка дійсна в Німеччині замість паспорта до 23 лютого 2024 року. Це означає, що якщо у вас немає паспорта, але ви можете пред’явити своє українське посвідчення особи, вам також буде дозволено відкрити основний банківський рахунок.

Базовий рахунок можна відкрити в будь-якому банку, який приймає приватних клієнтів. Це може бути банк з відділенням поблизу вашого місця проживання або так званий «Direct bank». Direct bank – це банк, який не має фізичних відділень і окремих банкоматів. Ви можете зв’язатися зі співробітниками таких банків лише електронною поштою або телефоном. Банки з відділеннями ви можете відвідати особисто та поговорити зі співробітниками. Зазвичай відкрити рахунок можна без попереднього запису. Співробітники допоможуть заповнити заявку на відкриття банківського рахунку. Не забудьте взяти з собою дійсне посвідчення особи. Більше інформації тут .

Якщо ви погано говорите або зовсім не володієте німецькою чи англійською, рекомендується скористатися послугами перекладача. Не підписуйте те, що ви не зрозуміли. Якщо ви бажаєте отримати консультацію, ви можете звернутися до центрів консультування споживачів (Verbraucherzentralen). Співробітники безкоштовно проконсультують вас. Ви можете знайти місцевий центр консультування споживачів на verbraucherzentrale.de. Будь ласка, зверніть увагу: працівники говорять німецькою і лише іноді іншими мовами.

Ви самі вирішуєте, в якому банку відкривати рахунок. Переконайтеся, що ви зможете знімати гроші безкоштовно. І обов’язково порівняйте комісії за керування рахунком. Вони дуже відрізняються від банку до банку.

Банківський рахунок дуже важливий у Німеччині. Він потрібен, наприклад, для оплати оренди, електроенергії, газу та інших рахунків. Якщо у вас є робота, ваша зарплата буде перерахована на ваш рахунок. Управління соціального захисту може перераховувати фінансову підтримку безпосередньо на ваш рахунок. Таким чином вам не потрібно буде йти до офісу соцзахисту і забирати там гроші.

Документи, які вимагають деякі з найбільших банків (як зазначено тут ):

Deutsche Bank

Документи. Українське посвідчення особи і все. Вам навіть не потрібно підтверджувати офіційну реєстрацію – просто вкажіть в анкеті адресу тимчасового житла.

Процедура відкриття рахунку. Контакти: www.deutsche-bank.de .

Терміни. Щомісячну плату скасовано. Комісія за перекази в Україну не береться.

Postbank

Документи. Для відкриття основного рахунку потрібне українське посвідчення особи. Офіційна реєстрація також не потрібна - вказуйте поштову адресу тимчасового проживання.

Процедура відкриття рахунку. Контакти: www.postbank.de .

Терміни. Комісія за використання рахунку не стягується. Платежі в Україну безкоштовні.

Commerzbank

Документи. Відкриття рахунку за спрощеною процедурою. Потрібне принаймні національне посвідчення особи.

Процедура відкриття рахунку. Контакти та умови: www.commerzbank.com .

Ostdeutscher Sparkkassenverband (OSV)

Документи. Для відкриття рахунку в банку необхідно надати дійсний біометричний паспорт. Українська ID-картка чи прострочений паспорт не підійдуть.

Процедура відкриття рахунку. Договір та номер розрахункового рахунку ви отримаєте одразу. Протягом двох тижнів на Girocard спочатку надходить PIN-код, а через кілька днів – сама картка.

Терміни. Буклет українською мовою з усією інформацією про умови, порядок відкриття тощо. Детальніше про умови читайте на сайті банку: www.sparkasse.de

Українські біженці, які проживають у Німеччині, тепер можуть використовувати новий додаток AusweisApp2, щоб подати заявку на послуги в цифровому вигляді. Дізнайтеся більше тут .

Завдяки онлайн-версії електронної посвідки на проживання можна легко підтвердити свою ідентичність. Для цього необхідно зчитати дані з чипа вашої електронної посвідки на тимчасове проживання смартфоном з NFC і надіслати їх за допомогою додатка AusweisApp2 у зашифрованому вигляді необхідній службі.

Так у режимі онлайн тепер можна швидко і без проблем відкрити рахунок у банку, подати заяву на отримання підтримки відповідно до Федерального закону про сприяння освіті (BAföG) або зареєструватися у Федеральному агентстві зайнятості.

За допомогою додатка можна керувати власним ПІН-кодом, ознайомитися з пропозиціями операторів та отримувати дані про вашу посвідку на проживання. Також у цьому застосунку можна перевірити, чи може пристрій зчитувати онлайн-версію електронної посвідки на тимчасове проживання та чи активовано функцію онлайн-версії.

Додаток можна завантажити вApple App Store , Huawei App Gallery і Google Play Store .

Зняти готівку можна в касах або в банку. Обміняти валюту можна в будь-якому банку.

Біженці, які втекли від війни в Україні, можуть обміняти гривні на євро в Німеччині з 24 травня 2022 року. Повнолітні біженці можуть конвертувати до 10 000 гривень на особу на євро в німецькому банку, якщо вони мають рахунок у зазначеному банку чи ощадній касі. Прийматимуться банкноти номіналом 100, 200, 500 та 1000 гривень поточного банкнотного ряду, випущеного Національним банком України. Обмінний курс, за яким Бундесбанк викуповує гривні у кредитних установ і в подальшому бере за основу їх повернення до Національного банку України, публікуватиметься щоп’ятниці о 14:00 на цьому сайті .

Індивідуальні операції обміну будуть реєструватися в онлайн-додатку Європейського центрального банку, щоб гарантувати, що ліміт обміну на одну особу не перевищено. Особа кожного біженця, який бажає здійснити обмін, буде зареєстрована та перевірена, прийматимуться ті самі документи, що й під час відкриття основного платіжного рахунку для біженців із постраждалих від війни територій в Україні. Під час цієї процедури будуть дотримані вимоги щодо захисту даних.

Податкова служба присвоїть вам 11-значний податковий номер ("Steueridentifikationsnummer"), який буде дійсним протягом усього вашого життя. Ви повинні отримати податковий ідентифікаційний номер поштою незабаром після реєстрації вашої адреси в Німеччині. Якщо ви втратили або забули свій податковий ідентифікаційний номер, у вас є можливість подати запит на нове повідомлення, заповнивши онлайн-форму Федерального центрального податкового управління (BZSt).

У разі працевлаштування податки утримуються безпосередньо із заробітної плати.

Система оподаткування в Німеччині є досить складною та фактичне оподаткування залежатиме від багатьох факторів. Якщо дуже узагальнити, то в разі вашого перебування в Німеччині хоча б 6 місяців (включаючи короткі перерви) або наявності у вас постійного місця проживання в Німеччині, ви вважатиметесь податковими резидентами в цій країні.

У випадку працевлаштування у Німеччині сплачується прогресивна ставка податку із заробітної плати – 14-45% залежно від суми річного доходу та інших факторів (наприклад, сімейного статусу). Якщо ви, працюючи в німецькій компанії, виїжджаєте у відрядження за кордон до 183 днів, то податки із заробітної плати, як правило, сплачуються тільки в Німеччині.

Члени церкви зобовʼязані додатково сплачувати податок на церкву в розмірі 8% або 9% від суми податку на доходи (від суми податку, а не суми доходу), який підлягає сплаті, залежно від федеральної землі, в якій платник податків мешкає.

Солідарний збір у розмірі 5,5% стягується з загальної суми податку, що підлягає сплаті після вирахування податкових кредитів, наприклад, зарахування іноземних податків проти сплати німецьких податків.

Додаткову інформацію про податкову систему Німеччини можна знайти за посиланням .

Як правило, якщо ви зареєстрували своє місце проживання в Німеччині, ви повинні платити податки в цій країні. Це правило також стосується доходів, які ви отримуєте за кордоном. Німеччина уклала низку угод про уникнення подвійного оподаткування (DTT) з іншими країнами. Відповідно до статті 15 DTT, заробітна плата та інша подібна винагорода, одержувана резидентом Договірної Держави (у даному випадку України) у зв’язку з роботою за наймом, оподатковується в другій Договірній Державі (Німеччині) якщо там здійснюється робота.

Якщо ви, будучи податковим резидентом Німеччини, працюєте в українській компанії, у тому числі дистанційно, то такі доходи оподатковуються в Німеччині за загальними правилами та вам потрібно подати податкову декларацію в Німеччині. Податок на доходи фізичних осіб, сплачений в Україні, як правило, може бути зарахований проти сплати німецьких податків. Утім для цього вам потрібно отримати довідку про сплату податків від податкових органів України та виконати вимоги німецького законодавства щодо такого зарахування.

Детальніше про податкове резидентство та оподаткування доходів українців у Німеччині можна прочитати у брошурі, підготовленій Міністерством фінансів України за посиланням .

У Німеччині українські біженці автоматично стають податковими резидентами, якщо мають житло (в тому числі орендоване) і проживають у країні більше 6 місяців на рік.

Існує геніальне, але не досконале рішення — довести податковому органу тієї держави, в якій громадянин не планує сплачувати податки, те, що він є резидентом іншої країни, де виконує цей обов’язок.

Фізична особа має таке право, оскільки Україна має чинні конвенції та договори про уникнення подвійного оподаткування зі 73 державами світу. Серед них — майже всі країни Європи, а також США та Канада. Згідно цим конвенціям, українці, які сплачують податки в Україні, мають право уникнути оподаткування у країні проживання.

Якщо виникла така ситуація, в якій громадянин підпадає під критерії податкового резидента України і одночасно інша держава визначає його своїм резидентом, він має право звернутися до податкових органів країни проживання та зробити запит до українських податкових органів для підтвердження, що він сплачує податки.

Тобто, аби попередити подвійне оподаткування, необхідно визначити резидентський статус фізичної особи і за необхідності отримати документ, який буде це підтверджувати. Але для цього може знадобитись допомога фахівців — податкових консультантів або юристів. Спеціалісти радять заздалегідь збирати докази наявності центру економічних інтересів в Україні (якщо ви плануєте сплачувати податки тільки в україні).

Серед них можуть бути:

• довідка про сплату податків в Україні;
• сертифікат податкового резидента України (невдовзі буде доступний в електронному вигляді);
• актуальне місце реєстрації в Україні;
• докази про наявність зареєстрованої в Україні фізичної особи підприємця (документи щодо реєстрації та податкові декларації);
• довідки про наявність актуальних рахунків в українських банках;
• довідки про відвідування дитиною навчальних закладів України;
• квитанції про сплату комунальних платежів.

Якщо громадянин України визнається резидентом України, але платив податки в іншій державі — сплачені податки можуть бути зараховані в Україні. Але якщо особа не відповідає критеріям резидента України, це дозволяє змінити податковий резидентський статус та розглянути іншу країну як місце сплати податків.

Важливою є перевірка реєстрації фізособи, як суб'єкта підприємницької діяльності в Єдиному державному реєстрі. Навіть, якщо діяльність давно не ведеться, але реєстрація не припинена — це є критерієм визнання особи резидентом України, що супроводжується обов'язком зі сплати податків від отриманих за кордоном доходів саме в Україні.

Будучи громадянином України, але податковим НЕрезидентом, щодо деяких видів доходів платити податки доведеться все ж в Україні:

• при отриманні спадщини та дарунків від осіб, що не є родичами І та ІІ ступеню споріднення;
• при отриманні інвестиційного прибутку;
• при продажу/здачі в оренду фізичній особі нерухомого та рухомого майна.

Джерело .

Ви можете переказати гроші з Німеччини в Україну за допомогою міжнародного переказу або грошового переказу у відповідного провайдера або банку.
Для здійснення міжнародного переказу в банку необхідно заповнити спеціальну форму та сплатити комісію. Інші оператори грошових переказів (наприклад, Western Union, Moneygram, Wise, Revolut, Paypal) часто є дешевшою та швидшою альтернативою.